PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y COMPLIANCE CON RESPALDO DE ESPECIALISTA
Consultoría integral, Auditorías de Revisor Externo Independiente (REI) y redacción de manuales UIF para Sujetos Obligados. 25 años de trayectoria brindando seguridad jurídica y casi 40 en el sector de la economía social Constitución e inscripción de Mutuales y Cooperativas en los organismos pertinentes.
Mutuales y Cooperativas
• Estructura de Control Interno: Oficial de Cumplimiento. Comité de Control y Prevención. Legajo de Personal.
• Documentación Estratégica: Manual de Prevención. Informe de Autoevaluación de Riesgos. Metodología de Segmentación.
• Sobre los Asociados (Política «Conozca a su Cliente»): Legajos de Asociados. Declaraciones Juradas de Persona Expuesta Políticamente (PEP) y de Sujeto Obligado.
• Monitoreo y Reporte: Sistema de Monitoreo. Registro de Operaciones Inusuales. Reportes Sistemáticos Mensuales (RSM).
• Auditoría y Revisión: Informe del Revisor Externo Independiente (REI). Plan de Capacitación.
Profesionales (Contadores, Escribanos, Abogados)
• Manual de Prevención.
• Legajos de Clientes.
• Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).
• Inscripción en la UIF.
• Declaración Jurada de Origen y Licitud de Fondos.
• Consulta de Listas de Sancionados.
• Identificación del Beneficiario Final.
• Actas de Debida Diligencia.
• Registración ante la UIF.
• Análisis de riesgo del cliente.
INMOBILIARIAS Y SEGUROS
• Autoevaluación de Riesgos.
• Manual de Procedimientos.
• Designación de Oficial de Cumplimiento.
• Informe del Revisor Externo Independiente (REI)
No deje la seguridad de su estructura al azar. La complejidad normativa de la UIF requiere una supervisión experta. Asegure su cumplimiento hoy mismo con la experiencia y el respaldo del Estudio De Gasperi.
Preguntas Frecuentes sobre la Revisión Externa Independiente (REI)
Sí, para la mayoría de los Sujetos Obligados ante la UIF (según las Resoluciones vigentes para cada sector). La normativa exige que un profesional independiente realice una revisión anual o bienal —según el caso— para evaluar la eficacia del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (PLA/FT).
El objetivo es verificar que el Sujeto Obligado cumple con sus políticas, procedimientos y controles internos. El Revisor no es un «empleado», sino un auditor que dictamina si los Manuales se aplican correctamente y si la matriz de riesgo está actualizada.
El incumplimiento de esta obligación puede derivar en fuertes sanciones pecuniarias por parte de la UIF y el inicio de sumarios administrativos. Además, debilita la reputación institucional ante bancos y organismos de control.
Si bien muchos contadores realizan esta tarea, el enfoque del Estudio De Gasperi integra la visión jurídica. La redacción de los Manuales y la defensa ante posibles sumarios de la UIF requieren un criterio legal sólido que proteja al oficial de cumplimiento y a la máxima autoridad de la entidad.
